身边的洗钱案例——你和你家人可能不知不觉就参与了

最近总看见一些帖子，说花高价去买别人中了大奖的彩票，来洗钱。

我想说的是，都是一些普通人的臆想。现实生活中几乎不可能发生这种事。

第一：用500万现金去买一张500万的彩票。光这个交易都是一个复杂的事，500万现金约等于115斤的纸币，用手数需要近60个小时，用点钞机也要2个小时。对于素昧谋面的两人，带着这么巨大的一笔现金交易，还有点钞工作量，呵呵……

第二：虽然每一期都有中大奖的人，但是要联系上中奖人是一个复杂的任务。例如你在新闻上，看到某某市有人中了1000万大奖，你要怎么联系到这个陌生的买家，还要在60天内完成谈判和交易工作。

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现实生活中洗钱，我来讲一个身边真实的案例。

某个广场舞群，一群老太太，热衷于参加一个短期旅行团，198元，到附近农家乐景区玩3天2夜，全旅游大巴50人，4顿正餐2顿早饭。吃的不错住的也还行。旅行团也在代理商品，先给每个老太太送一套：牙膏牙刷毛巾香皂拖鞋，号称498一套，随团免费送。如果老太太们用着满意，可以自愿花钱买，还有很多洗发水、米面油、养生保健品之类的，基本上都是市面产品10倍、50倍以上。结果自然是很少有老太太愿意花这个高价买。旅行团导游也不强推，花10分钟介绍完了就完了，根本没有卖货的心思。

老太太们回来后，都觉得很满意，然后又惊奇，这旅行社怎么赚钱呢，住2晚吃了4顿正餐2顿早饭，还要坐车，景区对老年人都是免费，但198元怎么算旅行社也赚不了啥钱啊。住宿2天算100成本，吃4顿正餐算80元，还要坐车，基本上旅行社顶多保本，不赚钱啊。

其实，这帮老太太都是帮旅行社洗钱了，只是自己不知道而已。洗钱的东西就是在这498元一包的“旅行小礼品”。

旅行社明面上是送，但是在公司的账目上是“销售”，也就是卖了498*50=24900元。收款方式为现金，每个老太太用现金支付的，很说的过去吧。当然，做账的时候还可以多做一点，比如老太太“慷慨激情”的掏了更多的现金，买了398元/瓶的洗发水，买了699元/个的养生壶……总之一套操作下来，这趟旅行团，收到了10万现金。卖出的货实际总成本，可能3000……

一个旅行团3天就成功洗白10万现金，这种旅行团租2辆大巴车，一个月搞10个，100万现金就洗干净了。旅行团资质是借的，大巴车和司机是租的，所谓的导游可能就是自家人，反正就是带着老太太们逛逛农家乐，看看春天的花，吃个饭就回来了。不需要任何的专业知识。这种旅行团吃得好，玩的好，没有强制消费，老太太们也满意。这次去城东看桃花，下次去城西看梨花，还送一套贴息旅行小礼包，多开心啊。你说有人会去挑刺、投诉、举报么……

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你们有家人参加过这种旅行团吗？